Kapitał początkowy to odtworzona kwota składek na ubezpieczenie emerytalne, które zostały opłacone przez Ciebie lub Twojego płatnika składek przed 1 stycznia 1999 roku. Jest to kluczowy element przy ustalaniu wysokości przyszłej emerytury. Zasady obliczania kapitału początkowego zmieniały się z czasem, dlatego warto wiedzieć, kiedy i jak złożyć wniosek o jego przeliczenie, aby nie stracić nawet kilkuset złotych miesięcznie.
Co to jest kapitał początkowy i dlaczego warto go przeliczyć?
Kapitał początkowy to kwota składek na ubezpieczenie społeczne, które zostały opłacone do 1 stycznia 1999 roku. Jest to odtworzona wartość tych składek, która ma wpływ na wysokość Twojej przyszłej emerytury. Złożenie wniosku o przeliczenie kapitału początkowego może znacząco zwiększyć Twoje świadczenie, nawet o 400 zł miesięcznie.
Wiele zakładów pracy jest likwidowanych lub przekształcanych, dlatego im szybciej złożysz wniosek, tym lepiej. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości warto udać się do oddziału ZUS do doradcy emerytalnego.
Nawet 400 zł miesięcznie mogą stracić osoby, które nie przypilnują przeliczenia kapitału początkowego przez ZUS przy przechodzeniu na emeryturę. Eksperci radzą, żeby złożyć wniosek w tej sprawie.
Centrala ZUS przyznaje, że aby mieć pewność, że kapitał początkowy został zweryfikowany, należy złożyć wniosek. Obowiązuje prosta zasada: nie ma wniosku, nie ma decyzji.
Kto może wnioskować o przeliczenie kapitału początkowego?
Wniosek o ustalenie kapitału początkowego ma prawo złożyć ubezpieczony, któremu już ten kapitał ustalono, a który chce go sprawdzić w związku ze zmienionymi przepisami. Jeśli ubezpieczony nie będzie o to wnioskował, ZUS ponownie przeliczy kapitał początkowy podczas wyliczania świadczenia emerytalnego.
Kapitał początkowy oblicza się ludziom urodzonym przed 31 grudnia 1948, opłacającym składki (albo za które opłacały składki płatnicy) przed 1 stycznia 1999 roku. Kapitał początkowy może być wyliczony również dla osób, które urodziły się przed 1 stycznia 1949 roku oraz dla zwolnionych ze służby - w przypadku gdy spełniają stosowne wymogi.
Zasady tego, jak wylicza się kapitał początkowy, zmieniły się wraz z wejściem w życie w zeszłym roku nowelizacji Ustawy o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Modyfikacje swoim zasięgiem obejmują zarówno obecnych, jak i przyszłych emerytów - i obu grupom mogą przynieść korzyść.
Wiele zakładów pracy jest likwidowanych lub przekształcanych. W dowolnym oddziale ZUS można złożyć wniosek. Decyzję wyda natomiast oddział ZUS właściwy dla twojego miejsca zamieszkania.
Znam przypadki, że osoby mające ustalony kapitał początkowy np. w 2002 r. nie zostały poinformowane o przeliczeniu, które mogło zwiększyć świadczenie nawet o 400 zł miesięcznie - wyjaśnia Bogusława Nowak-Turowiecka, niezależny ekspert ubezpieczeniowy.
Jakie dokumenty są potrzebne do złożenia wniosku?
Do złożenia wniosku o przeliczenie kapitału początkowego potrzebne będą między innymi:
- Wniosek o kapitał początkowy (druk EKP) - można go pobrać i wypełnić lub zrobić to w ZUS. Można też poprosić o jego spisanie pracownika ZUS.
- Dokumenty, które potwierdzają okresy składkowe i nieskładkowe przed 1 stycznia 1999 roku - na przykład okresy pracy, służby wojskowej, pobierania zasiłku dla bezrobotnych, urlopu wychowawczego, nauki w szkole wyższej. (np. świadectwa pracy, umowy o pracę, pisma kierowane do Ciebie przez pracodawcę, np. o powołaniu, mianowaniu, zmianie angażu, udzieleniu urlopu, zwolnieniu).
- Zaświadczenie o zatrudnieniu i wynagrodzeniu przed 1 stycznia 1999 roku - wystawia je pracodawca albo następca pracodawcy.
- Pisemne pełnomocnictwo - jeśli wniosek składa w Twoim imieniu pełnomocnik. Nie ma jednego wzoru takiego pisma.
Do wniosku o emeryturę lub rentę, ustalenie kapitału początkowego konieczne jest dołączenie kwestionariusza dotyczącego okresów składkowych i nieskładkowych.
Jeżeli posiada Pani jakieś dokumenty za okres do 1999r., których nie dołączała Pani do wniosku o kapitał początkowy, to jak najbardziej należy je złożyć teraz, wraz z wnioskiem o NSK. Są to pliki instalowane w urządzeniach końcowych osób korzystających z Serwisu, w celu administrowania Serwisem, dostosowania treści Serwisu do preferencji użytkownika, utrzymania sesji użytkownika oraz dla celów statystycznych i targetowania reklamy (dostosowania treści reklamy do indywidualnego potrzeb użytkownika).
ZUS podkreśla, że można go napisać odręcznie, wówczas poza sprecyzowanym żądaniem ponownego ustalenia wysokości kapitału początkowego w związku ze zmianą przepisów w sposobie jego obliczania należy podać swoje dane: imię, nazwisko, adres zamieszkania i zameldowania, jeżeli jest inny niż adres zamieszkania, nr PESEL oraz znak sprawy, który zaczyna się od symbolu KPU (podany jest na każdej decyzji dotyczącej kapitału początkowego).
Można również wykorzystać na wzór formularz „Wniosek w sprawie kapitału początkowego” o symbolu EKP, który jest zamieszczony na stronie internetowej zakładu. Do czego zachęcamy, ponieważ jest to gotowy formularz, który zawiera wszystkie niezbędne informacje do ponownego ustalenia kapitału początkowego.
Formularz EKP ma też swoje pułapki. Druki interaktywne, które można wypełnić w internecie, nie pozwalają na wpisanie numeru wcześniejszej decyzji, oznaczonej jako KPU. Trzeba więc wpisać go ręcznie już po wydrukowaniu.
Numer sprawy kapitału początkowego jest jedną z danych identyfikacyjnych, której wpisanie we wniosku o ponowne ustalenie kapitału początkowego ułatwia odszukanie sprawy w systemie informatycznym ZUS. Nie jest to jednak obligatoryjne. Jeżeli we wniosku nie zostanie podany numer sprawy KPU, pracownicy ZUS będą identyfikować daną sprawę, np. po numerze PESEL ubezpieczonego.
Jeżeli chcesz złożyć wniosek przez PUE ZUS - potrzebne Ci będzie konto na PUE. Przez PUE ZUS możesz złożyć tylko sam wniosek.
Jak złożyć wniosek o przeliczenie kapitału początkowego?
Przygotuj wszystkie potrzebne dokumenty. Złóż je w ZUS. Możesz to zrobić w dowolnym oddziale ZUS. Decyzję wyda natomiast oddział ZUS właściwy dla Twojego miejsca zamieszkania.
Do wyboru są dwa wyjścia - albo dowolnie wybrana forma, albo druk ZUS EKP, który można zdobyć w instytucjach ZUS lub na stronie WWW. Wniosek do ZUS należy złożyć osobiście w jednostce, w której ustalono kapitał początkowy, albo uczynić to za pomocą poczty.
Aby wypełnić i wydrukować formularz na komputerze, skorzystaj z pliku „Wypełnij i wydrukuj”. Najpierw zapisz go na komputerze, a potem wypełnij w programie Adobe Reader (darmowy) lub Adobe Acrobat.
Wypełnij wniosek. Podpisz wniosek. Czekaj na informację, czy Twój wniosek został przyjęty przez system ZUS.
Dokumenty zanieś albo wyślij do ZUS. Czekaj na decyzję ZUS.
Kiedy składać wniosek?
Wniosek do ZUS o ponowne obliczenie kapitału początkowego można składać w związku ze zmianą przepisów, a także dlatego, że uzyskało się nowe dokumenty, które wpływają na długość okresów składkowych (lub nieskładkowych) albo na samą wielkość podstawy wymiaru.
Osoby z już ustaloną emeryturą, powinny szybko złożyć taki wniosek do ZUS. Terminem granicznym na wydanie decyzji jest 60 dni od dnia, w którym wyjaśniono ostatnią okoliczność konieczną do jej wydania, a wypłacenie świadczenia w nowej wysokości będzie miało miejsce nie wcześniej niż od dnia składania wniosku do ZUS. Czyli - szybsze złożenie wniosku do ZUS oznacza niższe straty materialne.
Im szybciej złożysz wniosek, tym lepiej.
Podstawa prawna
Podstawą prawną do składania wniosków o świadczenia emerytalno-rentowe, w tym o ustalenie kapitału początkowego, są między innymi:
- Ustawa z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (tekst jednolity Dz.U. z 2018 r. poz. 1270 z późn. zm.).
- Rozporządzenie Ministra Pracy i Polityki Społecznej z dnia 11 października 2011 r. w sprawie postępowania o świadczenia emerytalno-rentowe (Dz.U. nr 237, poz. 1412).
Zgodnie z rozporządzeniem, wniosek o przyznanie świadczenia, a więc także o przeliczenie kapitału początkowego powinien zawierać nie tylko numer świadczenia lub numer sprawy, lecz także wskazanie organu. Co więcej, rozporządzenie określa, że organ rentowy pozostawia bez rozpoznania wniosek, który nie zawiera takich danych.
W przypadku ZUS obowiązuje prosta zasada: nie ma wniosku, nie ma decyzji.
Te wątpliwości dotyczące zasad przeliczania kapitału początkowego powinny zostać jak najszybciej wyjaśnione. Na najbliższym posiedzeniu Rady Nadzorczej ZUS będzie wnioskowano, aby zarząd wydał jasne wytyczne dla wszystkich pracowników obsługi klienta.
ZUS wyda decyzję w sprawie kapitału początkowego do 31 grudnia 2006 r. Uprawnienie to nie ulega przedawnieniu po upływie ww. terminu.
W przypadku jakichkolwiek wątpliwości należy się wybrać do oddziału ZUS do doradcy emerytalnego.
Kapitał początkowy w ZUS
Wiele zakładów pracy jest likwidowanych lub przekształcanych. W dowolnym oddziale ZUS. Decyzję wyda natomiast oddział ZUS właściwy dla twojego miejsca zamieszkania.
Przez PUE ZUS możesz złożyć tylko sam wniosek.
Kapitał początkowy nie jest świadczeniem wypłacanym przez ZUS.
ZUS podkreśla, że można go napisać odręcznie, wówczas poza sprecyzowanym żądaniem ponownego ustalenia wysokości kapitału początkowego w związku ze zmianą przepisów w sposobie jego obliczania należy podać swoje dane: imię, nazwisko, adres zamieszkania i zameldowania, jeżeli jest inny niż adres zamieszkania, nr PESEL oraz znak sprawy, który zaczyna się od symbolu KPU (podany jest na każdej decyzji dotyczącej kapitału początkowego).
Im szybciej złożysz wniosek, tym lepiej.
Kapitał początkowy ZUS ustala dla osób urodzonych po 31 grudnia 1948 r., które pracowały - były ubezpieczone przed dniem 1 stycznia 1999 r.
W przypadku ZUS obowiązuje prosta zasada. Nie ma wniosku, nie ma decyzji.
Wniosek o emeryturę z tytułu ukończenia powszechnego wieku emerytalnego po 31 grudnia 2008 r.
Wniosek o emeryturę z tytułu ukończenia powszechnego wieku emerytalnego po 2008 r.
ZUS podkreśla, że można go napisać odręcznie, wówczas poza sprecyzowanym żądaniem ponownego ustalenia wysokości kapitału początkowego w związku ze zmianą przepisów w sposobie jego obliczania należy podać swoje dane: imię, nazwisko, adres zamieszkania i zameldowania, jeżeli jest inny niż adres zamieszkania, nr PESEL oraz znak sprawy, który zaczyna się od symbolu KPU (podany jest na każdej decyzji dotyczącej kapitału początkowego).
tags: #wniosek #o #przeliczenie #kapitalu #poczatkowego #urlop